Новые схемы мошенничества: Топ-5 мошеннических схем 2020 года

ТОП мошеннических схем 2019 года — Право на vc.ru

Для любителей легких денег нет ничего святого. Они отнимают “кровно заработанные” у студентов, пенсионеров, сотрудников офисов и заводов.

И самое интересное, что отдавать деньги “жертву” никто не заставляет. Она сама попадается “на крючок”, замаскированный за слезной историей или схемой, где подвоха нет и в помине.

ТОП мошеннических схем 2019

Предлагаю изучить лучшие мошеннические схемы, на которые “повелись” тысячи пользователей Сети. Прочитайте, запомните, а лучше — запишите эти приемы аферистов.

Площадки объявлений

Чаще всего мошеннические схемы в интернете проворачиваются на сайтах купли-продажи. Причин — несколько: можно выбрать подставной номер телефона, подписаться чужим именем и фамилией. Перепроверить эти данные крайне сложно. И злоумышленники этим успешно пользуются.

Если попасть “на крючок”, то можно остаться и без денег, и без вещи, которую вы хотели приобрести.

Итак, в чем суть развода:

1. Аферист после того, как присмотрел себе покупку. Скажем, телевизор. Связывается с продавцом, узнает у него номер банковской карты и ее реквизиты. Договаривается о покупке ТВ;

Названы самые популярные схемы мошенничества на дороге

https://ria.ru/20200729/1575121810.html

Названы самые популярные схемы мошенничества на дороге

Автомобильный журнал «За рулем» перечислил четыре наиболее распространенные схемы обмана водителей, а также способы не попасться на удочку мошенников. РИА Новости, 29.07.2020

2020-07-29T17:09

2020-07-29T22:02

авто

общество

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn25.img.ria.ru/images/150636/77/1506367726_0:154:3008:1846_1400x0_80_0_0_058aa6728edec02e72a49c610ca4c845.jpg

https://ria.ru/20200705/1573905312.html

https://ria.ru/20200629/1573600443.html

https://ria.ru/20200226/1565241907.html

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/150636/77/1506367726_0:154:3008:1846_1400x0_80_0_0_058aa6728edec02e72a49c610ca4c845.jpg

https://cdn23.img.ria.ru/images/150636/77/1506367726_171:0:2838:2000_1400x0_80_0_0_2d9f6751e81f107f0b1afc4ac468fbb8.jpg

https://cdn21.img.ria.ru/images/150636/77/1506367726_505:0:2505:2000_1400x0_80_0_0_23e7fb223b61ace99181bd7520d64fb7.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

авто, общество

МОСКВА, 29 июл — РИА Новости. Автомобильный журнал «За рулем» перечислил четыре наиболее распространенные схемы обмана водителей, а также способы не попасться на удочку мошенников.

Автор материала обращает внимание, что после смягчения мер самоизоляции аферисты стали более изобретательными и активными, ведь в течение двух месяцев «вся страна сидела по домам».

Наиболее распространенный способ мошенничества на дорогах — с помощью детей, сообщается в статье. Суть этой схемы в том, что к автомобилисту на парковке подходит заплаканный ребенок и просит отвезти его к бабушке, потому что его бьют родители, либо сообщает, что потерялся, и просит помочь найти родных.

«Соглашаясь отвезти ребенка к родственникам, вы рискуете заработать очень крупные неприятности», — предупреждает автомобилистов автор.

5 июля, 07:06

Названы шесть опасных «глупостей», которые совершают водители

Если выполнить просьбу ребенка, можно столкнуться с поджидающими в указанном месте «родителями» с подставными полицейскими. Они обвинят жертву в похищении ребенка или даже в педофилии. А чтобы не оказаться фигурантом уголовного дела, мошенники предложат договориться на месте.

Автор статьи призывает ни в коем случае не везти куда-либо чужого ребенка без согласия родителей.

«Помочь малышу, если у него и правда неприятности, можно, вызвав на место наряд полиции», — сообщается в статье.

Другая схема мошенничества — «дым столбом». Чаще всего жертвами злоумышленников становятся женщины.

Водитель одного из автомобилей во время движения показывает жертве знаки, что с машиной что-то не так, и просит остановиться и встать у обочины, после чего выбегает, просит открыть капот и спешно что-то делает с агрегатами.

Задача «бдительного» автомобилиста в данном случае вогнать в ступор жертву своей скоростью и, получив доступ к подкапотному пространству, брызнуть масло на горячий двигатель, после чего повалит дым. После этого аферист позовет в сервис к своим знакомым, где автомобилиста «обдерут как липку».

Эксперты советуют ни в коем случае не давать посторонним осматривать повреждения своей машины и тем более залезать под капот. Рвущегося «помочь» автомобилиста следует поблагодарить и сказать, что справитесь самостоятельно.

29 июня, 03:54

Названы шесть признаков готовящегося угона автомобиля

Третья схема «развода» на дорогах — требование компенсации морального вреда. Такой способ применяют в местах с плохой видимостью из-за кустов или припаркованных автомобилей. Обязательное условие — низкая скорость передвижения. Злоумышленник, выждав нужный момент, бросается под колеса, после чего падает на землю, сымитировав наезд.

Когда водитель выйдет из автомобиля, мошенник скажет, что с ним все в порядке, но он разбил часы, смартфон или какой-нибудь другой гаджет. Разумеется, эти повреждения не имеют отношения к «наезду» и появились до него, но жертва об этом не догадывается и соглашается возместить «ущерб».

Автор призывает ни в коем случае не соглашаться на какие-либо выплаты и вызывать ГИБДД. Кроме того, следует не тратить время на разговоры с «пострадавшим», а вместо этого собирать контакты свидетелей инцидента. Как правило, преступники предпочитают не связываться со стражами порядка и покидают место происшествия.

Еще один способ наживы сводится к краже. Один из мошенников, часто это девушка, просит о помощи автолюбителя, и пока тот помогает «починить» машину, злоумышленники обкрадывают его.

Часто в этой схеме преступники обходятся без «сломанного» автомобиля. Достаточно сделать что-то, что бы отвлекло жертву и выманило из машины: прокол колеса, привязанная банка или банкнота под дворником.

Эксперты призывают ни в коем случае не оставлять автомобиль открытым ни на минуту, а перед каждой поездкой обходить его со всех сторон.

26 февраля, 17:08

Эксперты назвали пять признаков «развода» в автосалоне

ЦБ рассказал о новой схеме мошенничества через рекламу

https://ria.ru/20200713/1574251507.html

ЦБ рассказал о новой схеме мошенничества через рекламу

Мошенники во время пандемии стали использовать безадресную финансовую рекламу, рассказал в интервью РИА Новости глава департамента противодействия… РИА Новости, 13.07.2020

2020-07-13T03:14

2020-07-13T10:06

россия

центральный банк рф (цб рф)

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn23.img.ria.ru/images/07e4/03/14/1568906175_0:137:2603:1601_1400x0_80_0_0_5c2a9c43d248cdc5bf15a0d64c738168.jpg

https://radiosputnik.ria.ru/20200710/1574187858.html

Vlad Ivanov

Возникает вопрос, Вы статью обсуждаете или без упоминания Путина не можете обойтись? В свободной стране недобросовестные граждане используют любую возможность для незаконного обогащения. Задача журналиста об этом рассказать, задача правоохранителя этим заняться. Нам с Вами — не повестись на призывы этих зазывал.

349

Василий Тёркин

Работники банков нам рассказывают о мошенниках, чиновники во власти и силовых структурах рассказывают о мошенниках… а в речах и обещаниях у Путина — всё и все в стране «бело и пушисто». Возникает вопрос: Он живёт в нашей стране или на соседней планете?

348

россия

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn23.img.ria.ru/images/07e4/03/14/1568906175_0:137:2603:1601_1400x0_80_0_0_5c2a9c43d248cdc5bf15a0d64c738168.jpg

https://cdn24.img.ria.ru/images/07e4/03/14/1568906175_144:0:2459:1736_1400x0_80_0_0_84e98571aba383b0e053332cbfe5fde9.jpg

https://cdn24.img.ria.ru/images/07e4/03/14/1568906175_434:0:2170:1736_1400x0_80_0_0_172da4310577ceb696c34527d3c9a08a.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

россия, центральный банк рф (цб рф), экономика

МОСКВА, 13 июл — РИА Новости. Мошенники во время пандемии стали использовать безадресную финансовую рекламу, рассказал в интервью РИА Новости глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

«Они сделали ставку на то, что интернет для значительной части активных людей стал ключевым каналом получения информации, в том числе рекламной. При этом поставщики псевдофинансовых услуг активно размещают рекламу, в которой собственно финансовые услуги напрямую не предлагаются», — отметил он.

Примечательно, что такие данные не несут конкретных сведений о виде заработка или инвестиций, а содержат призыв наподобие «Зарабатывай с нами!».

Лях уточнил, что в прежних схемах почти всегда оговаривались некие услуги или продукты, получив которые «можно разбогатеть». Теперь мошенники просто играют на желании человека разбогатеть, а как именно — оставляют «за кадром».

По оценкам экспертов, сейчас объем такой рекламы значительно превышает объем традиционной рекламы финансовых услуг — и от легальных, и от нелегальных участников рынка, вместе взятых.

10 июля, 18:38

«Помогают» с кредитной историей. Выявлен новый вид мошенничества

Будь бдительна! Новые схемы мошенничества, связанные с коронавирусом

Мошенничество, связанное с индивидуальными средствами защиты от инфекции

Пока на эту удочку предпочитают ловить крупную рыбу — компании, которым нужно обеспечить средства защиты своим сотрудникам. Но, во-первых, возможно, ты на работе занимаешься именно этим — закупками; а во-вторых — ничто не мешает обмануть по этой схеме и рядового потребителя. 

Итак, как это работает: мошенники создают клон сайта – поставщика медицинских товаров и средств гигиены и начинают рассылку. Тебе приходит сообщение, что можно заказать маски, дезинфекторы и перчатки по хорошей цене у известного поставщика. Ты переходишь на сайт, делаешь заказ, оплачиваешь его, и, конечно же, ничего не получаешь. Будь внимательна!

Мошенничество, связанное с режимом самоизоляции

Во многих городах сейчас введены правила режима самоизоляции, за нарушение которых граждан могут оштрафовать. Этим, конечно, сразу воспользовались преступники. Во-первых, они немедленно сделали рассылку о якобы правомерном взыскании штрафов: тебе приходит сообщение, что ты нарушила режим, и ссылка, по которой нужно перейти, чтобы оплатить штраф (а иначе будут начислены пени). 

Другой вариант — липовая помощь в оформлении пропусков: нагрузка на электронную систему большая, не всегда все работает корректно и с первого раза, и мошенники прекрасно об этом знают. И уже создали сайты, где предлагают за определенную плату оформить пропуск за тебя. А на самом деле выведать твои персональные данные. 

Мошенничество, связанное с санитарной обработкой

Это очень опасная ситуация, в которой ты или твои близкие могут не только лишиться денег, но и пострадать. Преступники, как правило, сначала расклеивают в подъездах объявления типа «В связи со вспышкой вирусной инфекции в квартирах дома будет проводиться санитарная обработка, дезинфекция квартир и лестничных клеток», а потом начинают обход квартир. В этот момент страх заболеть может оказаться сильнее привычного правила «Не открывать дверь незнакомцам, которые что-то предлагают». Преступники, которых впустили,  могут совершить кражу (один отвлекает хозяина квартиры, второй ищет ценности) или грабеж. В самом лучшем случае — взять с тебя крупную сумму за «оказание» совершенно бесполезной услуги, а вернее, ее видимости. Ты ведь никак не проверишь, что они там распыляют.

Важно помнить: сотрудники управы твоего района или города обрабатывают только места общего пользования, а не квартиры жителей! 

10 самых распространённых схем мошенничества

© www.pasmi.ru

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

© www.fotokanal.com

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

© www.leathergor.com

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

3. «Кольцо»

© www.salonfleur.ru

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

© www.deutsche-startups.de

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

© Wikimedia

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

© www.photo-dictionary.com

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

© www.jeffcalloway.com

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

© www.asia.ru

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

К счастью, противостоять этой разновидности жульничества довольно легко — достаточно позвонить в управляющую компанию. Если настоящим работникам ЖКХ ничего не известно о внеплановом визите сантехника или электрика, можно смело гнать самозванцев в шею, но лучше вызвать полицию и сделав вид, что ничего не подозреваете, тянуть время до приезда доблестных сил правопорядка, чтобы злоумышленников взяли с поличным.

9. «Пятно на галстуке»

© www.galstuk.com.ua

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

© www.airnorth.com.au

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

распространенных схем мошенничества | antifraudintl.org

Федеральное бюро расследований

Распространенные схемы мошенничества

ФБР предупреждает общественность о действующей схеме с участием присяжных. Имейте в виду, что лица, представляющие себя сотрудниками суда США, связывались с гражданами по телефону и сообщали им, что они были отобраны для исполнения обязанностей присяжных. Эти люди просят граждан подтвердить имена и номера социального страхования, а затем запрашивают номера своих кредитных карт.В случае отказа в просьбе гражданам грозят штрафы.

Мошенничество с телемаркетингом

Когда вы отправляете деньги людям, которых не знаете лично, или предоставляете личную или финансовую информацию неизвестным абонентам, вы увеличиваете свои шансы стать жертвой мошенничества с телемаркетингом.

Предупреждающие знаки — что вам может сказать звонящий:
— «Вы должны действовать« сейчас », иначе предложение не будет хорошим».
— «Вы выиграли« бесплатный »подарок, отпуск или приз.«Но вы должны заплатить за« пересылку и доставку »или другие расходы.
— «Вы должны отправить деньги, указать номер кредитной карты или банковского счета или получить чек курьером». Вы можете услышать это до того, как внимательно изучите предложение.
— «Не нужно ни с кем проверять компанию». Звонящие говорят, что вам не нужно разговаривать ни с кем, включая членов вашей семьи, юриста, бухгалтера, местное бюро Better Business Bureau или агентство по защите прав потребителей.
— «Вам не нужна письменная информация об их компании или их рекомендации.«
— «Вы не можете позволить себе пропустить это« высокоприбыльное, безрисковое »предложение».

Если вы слышите эти или похожие «реплики» от продавца по телефону, просто скажите «нет, спасибо» и положите трубку.

Несколько советов по предотвращению мошенничества при телемаркетинге:

Очень трудно вернуть свои деньги, если вас обманули по телефону. Прежде чем покупать что-либо по телефону, запомните:

*
Не покупайте в незнакомой компании. Законные компании понимают, что вам нужно больше информации об их компании, и с радостью соглашаются.
*
Всегда просите и ждите, пока вы не получите письменный материал о любом предложении или благотворительности. Если вы получаете брошюры о дорогостоящих инвестициях, попросите кого-нибудь, чей финансовый совет вы доверяете, просмотреть их. Но, к сожалению, будьте осторожны — не все записанное верно.
*
Всегда проверяйте незнакомые компании в местном агентстве по защите прав потребителей, в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата, в Национальном информационном центре по борьбе с мошенничеством или в других наблюдательных группах.К сожалению, не все плохие компании можно выявить через эти организации.
*
Прежде чем начать бизнес, узнайте имя продавца, идентификационные данные, номер телефона, почтовый адрес, почтовый адрес и номер бизнес-лицензии. Некоторые мошенники выдают вымышленные имена, номера телефонов, адреса и номера бизнес-лицензий. Проверьте точность этих элементов.
*
Прежде чем отдать деньги на благотворительность или сделать вложение, узнайте, какой процент денег выплачивается в виде комиссионных и какой процент фактически идет на благотворительность или инвестиции.
*
Прежде чем отправлять деньги, задайте себе простой вопрос. «Какая у меня гарантия, что этот поверенный будет использовать мои деньги так, как мы договорились?»
*
Вас не должны просить предоплату за услуги. Оплачивайте услуги только после их доставки.
*
Некоторые мошенники пошлют к вам домой посыльного, чтобы забрать деньги, утверждая, что это часть их услуг для вас. На самом деле они забирают ваши деньги, не оставляя никаких следов того, кто они и где их можно найти.
*
Всегда не торопитесь, чтобы принять решение. Законные компании не будут заставлять вас принимать поспешное решение.
*
Не платите за «бесплатный приз». Если звонящий говорит вам, что это налоги, он или она нарушает федеральный закон.
*
Прежде чем вы получите следующий коммерческий шаг, определите, каковы ваши пределы — какие виды финансовой информации вы будете и не будете сообщать по телефону.
*
Никогда не бывает грубо ждать и обдумывать предложение.Обязательно обсудите крупные инвестиции, предлагаемые продавцами по телефону, с надежным другом, членом семьи или финансовым консультантом.
*
Никогда не отвечайте на предложения, которые вы не понимаете полностью.
*
Никогда не отправляйте деньги и не раскрывайте личную информацию, такую ​​как номера кредитных карт и даты истечения срока действия, номера банковских счетов, даты рождения или номера социального страхования, незнакомым компаниям или неизвестным лицам.
*
Ваша личная информация часто передается телемаркетерам через третьих лиц.
*
Если у вас есть информация о мошенничестве, сообщите об этом в правоохранительные органы штата, местные или федеральные органы.

Нигерийское письмо или мошенничество «419»

Нигерийское мошенничество с письмом сочетает угрозу мошенничества с выдачей себя за другое лицо с разновидностью схемы предоплаты, в которой письмо, отправленное из Нигерии, предлагает получателю «возможность» поделиться процент миллионов долларов, которые автор, самопровозглашенный государственный чиновник, пытается незаконно вывести из Нигерии.Получателю рекомендуется отправить автору информацию, такую ​​как пустой бланк бланка, название банка и номера счетов, а также другую идентифицирующую информацию, используя факсимильный номер, указанный в письме. Некоторые из этих писем были также получены по электронной почте через Интернет. Схема основана на убеждении добровольной жертвы, которая продемонстрировала «склонность к воровству», откликнувшись на приглашение, отправить деньги автору письма в Нигерию несколькими частями увеличивающихся сумм по разным причинам.

Уплата налогов, взяток государственным служащим и судебные издержки часто описываются очень подробно с обещанием, что все расходы будут возмещены, как только средства будут выведены из Нигерии. На самом деле миллионов долларов не существует, и жертва в конечном итоге остается только с убытками. Как только жертва перестает отправлять деньги, преступники, как известно, используют полученную личную информацию и чеки, чтобы выдать себя за жертву, опустошая банковские счета и остатки на кредитных картах до тех пор, пока все активы жертвы не будут изъяты полностью.Хотя такое приглашение производит впечатление на большинство законопослушных граждан смехотворной мистификацией, эти схемы ежегодно приносят миллионы долларов убытков. Некоторых жертв заманили в Нигерию, где они были заключены в тюрьму против своей воли, в дополнение к потере крупных сумм денег. Правительство Нигерии не сочувствует жертвам этих схем, поскольку жертва на самом деле вступает в сговор с целью вывести средства из Нигерии способом, который противоречит законам Нигерии. Сами схемы нарушают раздел 419 Уголовного кодекса Нигерии, отсюда и ярлык «мошенничество 419».»

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с нигерийскими буквами или» 419 «:

*
Если вы получили письмо из Нигерии с просьбой прислать личную или банковскую информацию, не отвечайте ни в какой форме. Отправьте письмо в Секретную службу США, в местное отделение ФБР или в Службу почтовой инспекции США. Вы также можете подать жалобу в Службу защиты прав потребителей Федеральной торговой комиссии.
*
Если вы знаете кого-то, кто участвует в одной из этих схем, посоветуйте этому человеку связаться с ФБР или U.С. Секретная служба как можно скорее.
*
Скептически относитесь к лицам, представляющим себя в качестве должностных лиц правительства Нигерии или иностранного государства, которые просят вас помочь в размещении крупных сумм денег на счетах в зарубежных банках.
*
Не верьте обещаниям больших сумм денег за сотрудничество.
*
Тщательно охраняйте данные своей учетной записи.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо / идентификацию

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо происходит, когда кто-то принимает вашу личность для совершения мошенничества или другого преступного действия.Преступники могут получить информацию, необходимую для установления вашей личности, из различных источников, таких как кража вашего кошелька, мусора, кредитной или банковской информации. Они могут подойти к вам лично, по телефону или через Интернет и попросить у вас информацию.

Источников информации о вас так много, что вы не можете предотвратить кражу вашей личности. Но вы можете минимизировать риск потери, следуя нескольким простым советам.

Некоторые советы по предотвращению выдачи себя за другое лицо / мошенничества с использованием личных данных:

*
Никогда не выбрасывайте квитанции банкоматов, кредитные выписки, кредитные карты или банковские выписки в пригодной для использования форме.
*
Никогда не сообщайте номер своей кредитной карты по телефону, если не звоните.
*
Ежемесячно сверяйте свой банковский счет и немедленно уведомляйте свой банк о расхождениях.
*
Сохраните список телефонов, по которым можно позвонить, чтобы сообщить о потере или краже кошелька, кредитных карт и т. Д.
*
Сообщайте о несанкционированных финансовых транзакциях в свой банк, компанию, обслуживающую кредитные карты, и в полицию, как только вы их обнаружите.
*
Проверяйте копию своего кредитного отчета не реже одного раза в год. Уведомите кредитное бюро в письменной форме о любых сомнительных записях и продолжайте до тех пор, пока они не будут объяснены или удалены.
*
Если ваша личность была установлена, попросите кредитное бюро распечатать соответствующее заявление в вашем кредитном отчете.
*
Если вы знаете кого-либо, кто получает почту от компаний, выпускающих кредитные карты, или банков от имени других лиц, сообщите об этом в местные или федеральные правоохранительные органы.

Схема авансовых платежей

Схема авансовых платежей возникает, когда жертва платит деньги кому-либо в ожидании получения чего-то более ценного, например, ссуды, контракта, инвестиции или подарка, а затем получает мало или ничего взамен ,

Разнообразие схем предоплаты ограничено только воображением мошенников, которые их предлагают. Они могут включать продажу продуктов или услуг, предложение инвестиций, выигрыш в лотерею, «найденные деньги» или многие другие »возможности.«Умные аферисты предложат найти механизмы финансирования для своих клиентов, которые заранее платят« гонорар искателя ». Они требуют от своих клиентов подписать контракты, в которых они соглашаются заплатить гонорар, когда они будут представлены источнику финансирования. Жертвы часто узнают что они не имеют права на получение финансирования только после того, как они заплатили «искателю» в соответствии с контрактом. Такие соглашения могут быть законными, если только не будет доказано, что «искатель» никогда не имел намерения или способности предоставить финансирование жертвам.

Несколько советов, как избежать расширенных схем оплаты:

*
Если предложение «возможности» кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Следуйте общепринятой деловой практике. Например, законный бизнес редко ведется наличными на углу улицы.
*
Знайте, с кем имеете дело. Если вы не слышали о человеке или компании, с которыми вы собираетесь вести дела, узнайте о них больше. В зависимости от суммы денег, которую вы собираетесь потратить, вы можете захотеть посетить место работы, проконсультироваться с Better Business Bureau или проконсультироваться с вашим банком, юристом или полицией.
*
Убедитесь, что вы полностью понимаете любое деловое соглашение, которое вы заключаете. Если условия являются сложными, попросите их рассмотреть компетентный поверенный.
*
Остерегайтесь предприятий, которые работают вне почтовых ящиков или почтовых ящиков и не имеют почтового адреса, или иметь дело с людьми, у которых нет прямой телефонной линии, которые никогда не находятся «вовнутрь», когда вы звоните, но всегда возвращаете свой позвони позже.
*
С осторожностью относитесь к деловым сделкам, которые требуют от вас подписания соглашений о неразглашении или недопущении обхода, которые призваны помешать вам независимо проверять добросовестность людей, с которыми вы собираетесь вести дела.Мошенники часто используют соглашения о недопустимости обхода, чтобы угрожать своим жертвам гражданским иском, если они сообщат о своих потерях в правоохранительные органы.

Распространенные случаи мошенничества с медицинским страхованием

Мошенничество с медицинским оборудованием:

Производители оборудования предлагают «бесплатные» продукты физическим лицам. Затем страховщики взимают плату за продукты, которые не были нужны и / или могли не быть доставлены.

Схемы «Rolling Lab»:

Ненужные, а иногда и поддельные тесты проводятся людям в оздоровительных клубах, домах престарелых или торговых центрах, а счета выставляются страховым компаниям или Medicare.

Услуги не выполнены:

Клиенты или поставщики выставляют счета страховщикам за услуги, которые никогда не оказывались, путем изменения счетов или предоставления поддельных счетов.

Мошенничество с Medicare:

Мошенничество с Medicare может принимать форму любого из мошенничества при страховании здоровья, описанного выше. Пожилые люди часто становятся объектами программ Medicare, особенно производителями медицинского оборудования, которые предлагают пожилым людям бесплатные медицинские продукты в обмен на их номера Medicare. Поскольку врач должен подписать форму, подтверждающую, что оборудование или анализы необходимы, прежде чем Medicare заплатит за это, мошенники подделывают подписи или подкупают коррумпированных врачей, чтобы они подписали формы.После того, как подпись находится на месте, производители выставляют счет Medicare за товары или услуги, которые не были необходимы или не были заказаны.

Несколько советов по предотвращению мошенничества при страховании здоровья:

*
Никогда не подписывайте пустые формы страхового возмещения.
*
Никогда не разрешайте провайдеру медицинских услуг выставлять счет за оказанные услуги.
*
Спросите своих поставщиков медицинских услуг, сколько они будут взимать и сколько вы должны будете платить из своего кармана.
*
Внимательно изучите объяснение вашей страховой компании заявления о выплате пособий. Если у вас есть вопросы, позвоните своему страховщику и поставщику услуг.
*
Не ведите дела с продавцами на дому или по телефону, которые говорят вам, что услуги медицинского оборудования бесплатны.
*
Выдайте свою страховку / удостоверение личности Medicare только тем, кто оказывал вам медицинские услуги.
*
Ведите точный учет всех посещений врача.
*
Узнайте, заказывал ли вам врач оборудование.

Погашение / Strawman / мошенничество с облигациями

Сторонники этой схемы будут утверждать, что правительство США или министерство финансов контролируют банковские счета — часто называемые «США. Прямые казначейские счета — для всех граждан США, к которым можно получить доступ, подав документы в государственные и федеральные органы власти. Лица, продвигающие эту аферу, часто ссылаются на различные дискредитированные правовые теории и могут называть эту схему «Погашение», «Струмен» или «Принятие ценности».«Тренеры и веб-сайты часто взимают большую плату за« наборы », которые учат людей, как реализовать эту схему. Они часто подразумевают, что другие добились больших успехов в погашении долгов и покупке товаров, таких как автомобили и дома. Неудачи в реализации схемы приписываются тем, кто не выполняет инструкции в определенном порядке или не подает документы в нужное время.

Эта схема преимущественно использует поддельные финансовые документы, которые кажутся законными.Эти документы часто упоминаются как «Переводные векселя», «Промиссионные облигации», «Облигации без выплаты компенсации», «Облигации с офсетным погашением», «Предварительные проекты» или «Гарантии контролеров». € Кроме того, другие официальные документы используются не по прямому назначению, например, формы IRS 1099, 1099-OID и 8300. В этой схеме часто смешиваются юридическая и псевдоправовая терминология, чтобы выглядеть законной. Нотариусы могут быть использованы для того, чтобы обман выглядел законным. Часто жертвам схемы рекомендуют направить свои документы в U.С. Секретарь казначейства.

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с погашением / Strawman / облигациями

* Остерегайтесь отдельных лиц или групп, продающих наборы, которые, по их утверждению, сообщат вам о доступе к секретным банковским счетам.
* Остерегайтесь людей или групп, заявляющих, что уплата федерального подоходного налога и / или налога штата не требуется.
* Не верьте, что Казначейство США контролирует банковские счета всех граждан.
* Скептически относитесь к лицам, выступающим за то, чтобы штрафы за превышение скорости, вызовы в суд, счета, налоговые уведомления или аналогичные документы можно было разрешить, написав на них «акцепт по стоимости».

Если вы знаете кого-либо, кто выступает за использование залогового права собственности для принуждения к принятию этой схемы, обратитесь в местное отделение ФБР.

Мошенничество, связанное с инвестициями:

Мошенничество с аккредитивом

Законные аккредитивы никогда не продаются и не предлагаются в качестве инвестиций.

Легальные аккредитивы выдаются банками для обеспечения оплаты товаров, отгружаемых в рамках международной торговли. Платеж по аккредитиву обычно требует, чтобы банк-плательщик получил документацию, подтверждающую, что заказанные товары были отправлены и находятся в пути к предполагаемому месту назначения.

Мошенничество с аккредитивами часто совершается против банков путем предоставления ложных документов, подтверждающих, что товары были отгружены, хотя на самом деле товары или товары низкого качества не были отгружены.

Другие случаи мошенничества с аккредитивами происходят, когда мошенники предлагают «аккредитив» или «банковскую гарантию» в качестве инвестиции, при которой инвестору обещают огромные процентные ставки, порядка 100–300 процентов в год. Таких инвестиционных «возможностей» просто не существует. (См. Дополнительную информацию в Prime Bank Notes.)

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с аккредитивами:

*
Если «возможность» кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
*
Не инвестируйте ни во что, если не разбираетесь в сделке. Мошенники полагаются на сложные транзакции и ошибочную логику, чтобы «объяснить» мошеннические инвестиционные схемы.
*
Не инвестируйте и не пытайтесь «купить» «Аккредитив». Таких вложений просто не бывает.
*
С осторожностью относитесь к любым инвестициям, обещающим очень высокую доходность.
*
Независимо проверьте условия любых инвестиций, которые вы намереваетесь сделать, в том числе вовлеченные стороны и характер инвестиций.

Prime Bank Note

Международные мошенники изобрели инвестиционную схему, которая обеспечивает чрезвычайно высокую доходность за относительно короткий период времени. В этой схеме они претендуют на доступ к «банковским гарантиям», которые они могут покупать со скидкой и продавать с премией. Несколько раз перепродавая «банковские гарантии», они заявляют, что могут обеспечить исключительную отдачу от инвестиций.Например, если «банковские гарантии» на сумму 10 миллионов долларов могут быть проданы с двухпроцентной прибылью в десяти отдельных случаях, или «траншей», продавец получит 20-процентную прибыль. Такую схему часто называют «программой прокатки». Чтобы сделать свои схемы более привлекательными, мошенники часто ссылаются на «гарантии» как на «основные банки» мира, отсюда и термин «основные банковские гарантии». Также используются другие официальные термины, такие как «Prime Bank Notes» и «Prime Bank Debentures».«Юридические документы, связанные с такими схемами, часто требуют от жертвы заключения соглашений о неразглашении и недопущении обхода, предложения возврата инвестиций в течение« года и дня »и требования использования форм, требуемых Международной торговой палатой (МТП). Фактически , ICC предупредила всех потенциальных инвесторов о том, что таких инвестиций не существует.

Целью этих мошенничеств, как правило, является побуждение жертвы к отправке денег в иностранный банк, откуда они в конечном итоге переводятся на оффшорный счет, который под контролем афериста.Оттуда деньги жертвы используются для личных расходов преступника или отмываются, чтобы заставить его исчезнуть.

В то время как иностранные банки используют инструменты, называемые «банковскими гарантиями», точно так же, как банки США используют аккредитивы для страхования платежей за товары в международной торговле, такие банковские гарантии никогда не торгуются и не продаются на каких-либо рынках.

Некоторые советы по предотвращению мошенничества с использованием банкнот Prime Bank:

*
Подумайте, прежде чем вкладывать деньги.С осторожностью относитесь к инвестициям в любую схему, именуемую «программой перекоса», которая предлагает необычно высокую доходность за счет покупки и продажи всего, что выпущено «Prime Banks».
*
Как и в случае с любыми инвестициями, проведите комплексную проверку. Независимо проверьте личность вовлеченных людей, правдивость сделки и наличие безопасности, в которую вы планируете инвестировать.
* Остерегайтесь деловых сделок, требующих соглашений о неразглашении или недопущении обхода, которые призваны помешать вам самостоятельно проверить информацию об инвестициях.

Что такое схема «Понци»?

Схема Понци — это, по сути, инвестиционное мошенничество, при котором оператор обещает высокую финансовую прибыль или дивиденды, недоступные при традиционных инвестициях. Вместо того, чтобы инвестировать средства жертв, оператор выплачивает «дивиденды» первоначальным инвесторам, используя основные суммы, «инвестированные» последующими инвесторами. Схема обычно разваливается, когда оператор уезжает со всей выручкой или когда не удается найти достаточное количество новых инвесторов, чтобы позволить продолжать выплату «дивидендов».»

Этот тип схемы назван в честь Чарльза Понци из Бостона, штат Массачусетс, который управлял чрезвычайно привлекательной инвестиционной схемой, в которой он гарантировал инвесторам 50-процентную прибыль от их инвестиций в почтовые купоны. Хотя он был в состоянии заплатить своим первоначальным инвесторам, схема была распущена, когда он был не в состоянии платить инвесторам, которые вошли в схему позже.

Несколько советов, как избежать схем Понци:

*
Как и при любых инвестициях, проявляйте должную осмотрительность при выборе инвестиций и людей, с которыми вы инвестируете.
* Убедитесь, что вы полностью u

Pyramid Scheme

Pyramid Scheme, также называемые мошенничеством с франшизой или схемами цепных рефералов, представляют собой маркетинговое и инвестиционное мошенничество, при котором физическому лицу предлагается дистрибьюторство или франшиза для сбыта определенного продукта. Настоящая прибыль получается не от продажи продукта, а от продажи новых дистрибьюторов. Упор на продажу франшизы, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпывается и пирамида рушится.В основе каждой финансовой пирамиды обычно лежит представление о том, что новые участники могут окупить свои первоначальные инвестиции, побуждая двух или более потенциальных клиентов сделать одни и те же инвестиции. Организаторы не могут сказать потенциальным участникам, что это невозможно сделать математически для всех, так как некоторые участники выбывают, а другие окупают свои первоначальные вложения и затем выбывают.

Несколько советов, как избегать пирамидальных схем:

*
Остерегайтесь «возможностей» инвестировать свои деньги во франшизы или инвестиции, которые требуют от вас привлечения последующих инвесторов для увеличения вашей прибыли или возмещения ваших первоначальных инвестиций.
*
Независимо проверьте законность любой франшизы или инвестиции перед тем, как инвестировать.

Ссылки по теме:

http://www.lookstoogoodtobetrue.com/
http://www.consumeraction.gov/
http://www.ftc.gov/bcp/consumer.shtm

Источник: http://www.fbi.gov/majcases/fraud/fraudschemes.htm

.Схема

Понци | Investor.gov

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, полученные от новых инвесторов. Организаторы схемы Ponzi часто обещают вложить ваши деньги и получить высокую прибыль с небольшим риском или без него. Но во многих схемах Понци мошенники не вкладывают деньги. Вместо этого они используют его для оплаты тех, кто инвестировал раньше, и могут оставить часть для себя.

С небольшими законными доходами или без них, схемы Понци требуют постоянного притока новых денег для выживания.Когда становится трудно нанять новых инвесторов или когда большое количество существующих инвесторов выводят деньги, эти схемы имеют тенденцию к краху.

Схемы Понци названы в честь Чарльза Понци, который в 1920-х годах обманул инвесторов с помощью схемы спекуляции почтовыми марками.

Схема Понци «красные флаги»

Многие схемы Понци имеют общие характеристики. Ищите эти предупреждающие знаки:

• Высокая доходность с минимальным риском или без него. Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска, а инвестиции, приносящие более высокую доходность, обычно сопряжены с большим риском.С большим подозрением относитесь к любой «гарантированной» инвестиционной возможности.
• Чрезмерно стабильная доходность. Инвестиции имеют тенденцию увеличиваться и уменьшаться с течением времени. Скептически относитесь к инвестициям, которые регулярно приносят положительную прибыль независимо от общих рыночных условий.
• Незарегистрированные инвестиции. Схемы Ponzi обычно включают в себя инвестиции, которые не зарегистрированы в SEC или в государственных регулирующих органах. Регистрация важна, потому что она дает инвесторам доступ к информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
• Продавцы без лицензии. Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и фирмы были лицензированы или зарегистрированы. В большинстве схем Понци участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы.
• Скрытые, сложные стратегии. Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить о них полную информацию.
• Проблемы с оформлением документов. Ошибки в выписке со счета могут быть признаком того, что средства не инвестируются, как обещано.
• Сложность приема платежей. Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием. Организаторы схемы Ponzi иногда пытаются помешать участникам обналичить деньги, предлагая еще более высокую прибыль за то, что они остаются на месте.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: схемы Понци, нацеленные на пожилых людей
Предупреждение для инвесторов: схемы Понци с использованием виртуальных валют

,

Affinity Fraud: Как избежать инвестиционного мошенничества, предназначенного для целевой группы

(также доступно на испанском и креольском языках)

Что такое Affinity Fraud?

Аффинити-мошенничество — это инвестиционное мошенничество, преследующее членов идентифицируемых групп, таких как религиозные или этнические общины, пожилые люди или профессиональные группы. Мошенники, которые продвигают афинити-мошенничества, часто являются или притворяются членами группы. Они часто привлекают уважаемых общин или религиозных лидеров изнутри группы для распространения информации о схеме, убеждая этих людей в том, что мошеннические инвестиции законны и оправданы.Часто эти лидеры становятся невольными жертвами уловки мошенника.

Эти мошенничества используют доверие и дружбу, которые существуют в группах людей, у которых есть что-то общее. Из-за сплоченной структуры многих групп регулирующим органам или сотрудникам правоохранительных органов может быть сложно обнаружить афинитное мошенничество. Жертвы часто не уведомляют власти или не используют средства правовой защиты, а вместо этого пытаются уладить дела внутри группы. Это особенно верно, когда мошенники использовали уважаемых общин или религиозных лидеров, чтобы убедить других присоединиться к инвестициям.

Многие аффинити-мошенничества включают в себя «Понци» или схемы пирамид, в которых деньги новых инвесторов используются для осуществления платежей более ранним инвесторам, чтобы создать ложную иллюзию, что инвестиции успешны. Эта уловка используется для того, чтобы обмануть новых инвесторов, чтобы они вложили средства в схему, и чтобы успокоить существующих инвесторов, чтобы они поверили, что их инвестиции безопасны и надежны. На самом деле мошенник почти всегда крадет деньги инвесторов в личных целях. Оба типа схем зависят от бесконечного притока новых инвесторов — когда неизбежное происходит и предложение инвесторов иссякает, вся схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что большая часть или все их деньги исчезли.

Как избежать мошенничества с Affinity

Инвестирование всегда связано с определенной степенью риска. Вы можете минимизировать риск неразумного инвестирования, задавая вопросы и узнавая факты о любых инвестициях перед покупкой. Чтобы избежать аффинити и другого мошенничества, вам необходимо:

• Оцените все — независимо от того, насколько надежным кажется человек, который предлагает вашему вниманию возможность инвестирования . Никогда не делайте инвестиции исключительно по рекомендации члена организации, религиозной или этнической группы, к которой вы принадлежите.Тщательно исследуйте инвестицию и проверьте достоверность каждого заявления, которое вам говорят об инвестициях. Имейте в виду, что человека, рассказывающего вам об инвестициях, возможно, обманули, заставив поверить в законность инвестиций, хотя это не так.
• Не поддавайтесь инвестициям, которые обещают впечатляющую прибыль или «гарантированную» прибыль . Если вложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Точно так же будьте крайне осторожны с любыми инвестициями, которые, как говорят, не имеют рисков; очень немногие инвестиции безрисковые.Чем больше потенциальный доход от инвестиций, тем выше ваш риск потерять деньги. Обещания быстрой и высокой прибыли с минимальным риском или без него — классические признаки мошенничества.
• Скептически относитесь к любым инвестиционным возможностям, которые не указаны в письменной форме . Мошенники часто избегают письменной формы, но законные инвестиции обычно оформляются письменно. Избегайте инвестиций, если вам говорят, что у них «нет времени ограничиться написанием» подробных сведений об инвестициях.Вы также должны относиться с подозрением, если вам говорят сохранить конфиденциальность инвестиционной возможности.
• Не поддавайтесь давлению или спешке с покупкой инвестиций, пока у вас не появится возможность подумать или исследовать эту «возможность». То, что кто-то из ваших знакомых зарабатывал деньги или утверждает, что делал деньги, не означает, что вы тоже будете это делать. Особенно скептически относитесь к инвестициям, которые преподносятся как возможности, которые выпадают раз в жизни, особенно когда промоутер основывает рекомендацию на «внутренней» или конфиденциальной информации.
• Мошенники все чаще используют Интернет для нацеливания на определенные группы с помощью спама в электронной почте . Если вы получили нежелательное электронное письмо от кого-то, кого вы не знаете, в котором говорится об инвестициях, которые нельзя пропустить, лучше всего отказаться от этой «возможности» и переслать спам в SEC по адресу[email protected] ,

Недавние схемы мошенничества с Affinity

Мошенничество с аффинити может быть нацелено на любую группу людей, которые гордятся своими общими характеристиками, независимо от того, являются ли они религиозными, этническими или профессиональными.От подобных схем не застрахованы и пожилые люди. Комиссия по ценным бумагам и биржам провела расследование и приняла быстрые меры против мошенничества с аффинити, направленного на широкий спектр групп. Вот некоторые из наших кейсов:

Комиссия по ценным бумагам и биржам получает замораживание активов и другую помощь в мошенничестве с предложениями на 4 миллиона долларов

Комиссия по ценным бумагам и биржам получила временный запретительный судебный приказ и экстренное замораживание активов в рамках мошенничества с предложениями на сумму 4 миллиона долларов и схемы Понци, организованной специалистом по финансовому планированию и нацеленной на членов его церкви, членов семьи и друзей.

SEC пресекает мошенничество с хедж-фондами бывшего морского пехотинца, направленное на военного сотрудника

Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась постановления суда в чрезвычайной ситуации, чтобы остановить инвестиционную схему хедж-фонда бывшего морского пехотинца, жившего в районе Чикаго, который маскировался под успешного трейдера, чтобы обмануть коллег-ветеранов, нынешних военных и других инвесторов.

SEC подала иск о прекращении инвестиционной схемы в районе Хьюстона, нацеленной на ливанские и друзовские общины

Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила дневного трейдера в Техасе в обмане инвесторов в его предполагаемой программе высокочастотной торговли и предоставлении им фальсифицированных брокерских отчетов, которые резко завышали активы и скрывали его огромные торговые убытки.Схема была нацелена на других членов общины ливанцев и друзов в районе Хьюстона, и за пятилетний период было привлечено более 6 миллионов долларов от как минимум 33 инвесторов.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила промоутера схемы Понци, ориентированного в первую очередь на афроамериканских прихожан

Организатор схемы

Понци продавал векселя с предполагаемой годовой процентной ставкой от 12% до 20%, сообщая в первую очередь афроамериканским инвесторам, что средства будут использованы для покупки и поддержки малых предприятий, таких как прачечная, бар с соками или заправочная станция.Промоутер также продавал «машины для розыгрыша розыгрышей», которые, как он утверждал, принесут инвесторам доходность до 300% или более в первый год.

SEC обвиняет компанию и ее владельцев в мошенничестве с предложениями, направленными на христианских инвесторов

Организаторы схемы Понци привлекли почти 6 миллионов долларов от почти 80 евангельских христианских инвесторов через мошеннические, незарегистрированные предложения акций и краткосрочные высокодоходные векселя, выпущенные их компанией, которые продавались как видеосервисы с передачей голоса по интернет-протоколу. провайдер по всему миру.

SEC закрывает схему Понци, ориентированную на персидско-еврейскую общину в Лос-Анджелесе

Комиссия по ценным бумагам и биржам добилась постановления суда о чрезвычайной ситуации, чтобы остановить текущую схему Понци на сумму 7,5 миллионов долларов, нацеленную на членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе. В жалобе SEC утверждалось, что промоутер, сам член персидско-еврейской общины Лос-Анджелеса, привлек средства от 11 инвесторов и использовал средства инвесторов в размере почти 1,6 миллиона долларов для покупки ювелирных изделий, элитных автомобилей и VIP-билетов на спортивные мероприятия.Он заманил инвесторов обещаниями непомерной прибыли от предполагаемых до IPO акций известных компаний.

SEC останавливает афинитное мошенничество, направленное на латиноамериканское сообщество

Ответчики привлекли 817 500 долларов от инвесторов, которые заявили им, что их средства будут использованы для развития фирмы по оказанию финансовых услуг, обслуживающей испаноязычное сообщество. Организатор использовал значительную часть денег инвесторов, чтобы безуспешно участвовать в «дневной торговле» акциями с высоким риском, оплачивать личные расходы на проживание, поездки и развлечения или совершать другие необъяснимые расходы, не связанные с предполагаемой деятельностью по запуску бизнеса. ,

SEC обвиняет застройщика в мошенничестве с аффинити

Девелопер из Майами

провел мошенничество и схему Понци с инвестициями в недвижимость, которые привлекли 135 миллионов долларов от более чем 400 инвесторов, в основном из кубинского сообщества изгнанников Южной Флориды. Среди прочего, девелопер заплатил существующим инвесторам средствами новых инвесторов и передал один и тот же залог недвижимости нескольким инвесторам.

SEC обвиняет человека из Южной Флориды в мошенничестве с инвестициями

Fraudster собрал около 11 миллионов долларов, заявив, что доходность составляет 26%.Он обычно встречался и предлагал потенциальным инвесторам обедать в дорогих ресторанах в Форт-Лодердейле и его окрестностях. Его клиенты обычно приходили к нему по устным рекомендациям друзей и родственников. Значительное число жертв его схемы были членами гей-сообщества в Уилтон-Мэнорс, Флорида.

SEC остановила мошенничество с сетевым партнером

Мошенник привлек не менее 2,4 миллиона долларов от как минимум пяти человек в 2008 и 2009 годах. Он предлагал и продавал векселя и убеждал инвесторов предоставить ему право торговли деньгами, хранящимися на счетах онлайн-брокеров.При этом он искажал предполагаемое использование денег, риски своей торговли, источник денег, использованных для выплаты гарантированной фиксированной прибыли, и ложно гарантированное погашение основной суммы инвестора.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила управляющего денежными средствами и двух партнеров в мошенничестве с аффинити в Нью-Йорке

Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила предполагаемого управляющего деньгами, его инвестиционную компанию из Нью-Йорка и двух его сообщников в мошенничестве и схеме Понци, нацеленной на инвесторов, проживающих в Карибском бассейне и афроамериканских общинах Бруклина.

Если вы потеряли деньги в рамках схемы мошенничества с близкими родственниками или располагаете информацией об одном из этих мошенников, вам следует связаться с:

Вы также можете проверить веб-страницу SEC Investor Claims Funds, чтобы получить информацию о назначении получателя или администратора претензий в любых принудительных действиях SEC.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: социальные сети и инвестирование — предотвращение мошенничества

Интернет-мошенничество: как избежать мошенничества с инвестициями в Интернет

http: // www.investor.gov/news-alerts/affinity-fraud

,

мошенничества и мошеннических схем инвестирования, которые злоупотребляют нашим именем

Часто задаваемые вопросы

1. Следует ли частным лицам и компаниям опасаться мошенничества с инвестициями и других видов мошенничества, в которых используется имя Всемирного банка?
2. Какие формы принимают эти мошеннические схемы?
3. Что делать при получении подозрительных уведомлений о выигрыше денег, подлежащих выплате Банком; факсы, электронные письма или другая корреспонденция, включающая запросы на денежные переводы или платежи со ссылкой на Банк или любого члена Группы Всемирного банка; или ходатайства об открытии личного банковского счета в банке?
4. Мошеннические объявления о вакансиях и предложения: что делать, если вы получили подозрительное уведомление о вакансии или предложении от Группы Всемирного банка с просьбой отправить деньги в рамках процесса приема на работу?

1.Следует ли частным лицам и компаниям опасаться мошенничества с инвестициями, в которых используется название Всемирного банка?

Да, физические и юридические лица должны позаботиться о том, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества, известного как схемы мошенничества с предоплатой. В некоторых из этих схем неправомерно используется наше имя или ложно утверждается, что они связаны с Группой Всемирного банка.

Многие виды мошенничества, известные как схемы мошенничества с предоплатой, происходят из Нигерии и известны как «нигерийские мошенничества» или буквы «4-1-9» после раздела Уголовного кодекса Нигерии, который касается этого типа мошенничества.Другие схемы мошенничества возникли в Кот-д’Ивуаре и Сьерра-Леоне.

По оценкам полиции

, тысячи таких ходатайств отправляются по факсу или электронной почте каждую неделю и адресованы отдельным лицам и компаниям по всему миру. Лишь очень небольшая часть действительно связана с использованием названия банка.

Недавно в Южной Африке всплыли две новые мошеннические схемы. Они включают в себя просьбы об открытии личного банковского счета в Банке, который не является коммерческим банком, а также телефонные сообщения, оставленные преступниками, уведомляющие потенциальных жертв о том, что они выиграли деньги, которые могут быть выкуплены во Всемирном банке.

Часто задаваемые вопросы

2. Какие формы принимают эти мошеннические схемы?

Мы наблюдаем более широкое использование сложных форм и фирменных бланков для отправки того, что кажется законной корреспонденцией Группы Всемирного банка, а также несколько схем, которые ссылаются на Банк. Кроме того, мошенники иногда ложно представляют себя аудиторами Банка или членами Регионального представительства Банка в Западной Африке.

Недавно кредиторам западноафриканских правительств была отправлена ​​корреспонденция по факсу, в которой утверждалось, что эти правительства уполномочили отправителей погашать прошлые долги.Использовался фирменный бланк Банка.

Обычно в запросах к потенциальным жертвам обращались с просьбой предоставить личную информацию, такую ​​как подписи или информацию о банковском счете, и внести определенные авансовые сборы, часто называемые «сборами за обработку». Взамен потенциальной жертве обещали денежные суммы, которые лицо, запрашивающее «гонорары», не собиралось платить. В некоторых случаях лица, ищущие средства, использовали имена реальных сотрудников Банка для подписания писем, чтобы укрепить свою репутацию.

Вот пример такого мошенничества с использованием фирменного бланка и подписи банка. Смотрите пример (PDF).

В Южной Африке одна новая схема включает уведомление в сообщении, оставленном на сотовом телефоне, о том, что получатель выиграл деньги, подлежащие выплате Банком. Сообщение требует, чтобы человек позвонил по определенному номеру, чтобы договориться об оплате. Эта афера была раскрыта, когда потенциальная жертва прибыла в офис банка в стране для получения оплаты, потому что телефонный номер в другой стране, который был оставлен на мобильном телефоне человека, к счастью, не смог подключиться.

Просмотрите пример (pdf) схемы этого типа личного банковского обслуживания.

Мы не участвуем в таких схемах и предупреждаем общественность очень осторожно относиться к этим и другим подобным вымогательствам, в которых ложно утверждается, что мы связаны с Банком или любым членом Группы Всемирного банка.

Часто задаваемые вопросы

3. Что делать при получении подозрительных уведомлений о выигрыше денег, подлежащих выплате банком; факсы, электронные письма или другая корреспонденция, включающая запросы на денежные переводы или платежи со ссылкой на Банк или любого члена Группы Всемирного банка; или ходатайства об открытии личного банковского счета в банке?

Если вы получаете необычный запрос денег от лица (лиц), представляющих членов Группы Всемирного банка, или если у вас есть сомнения относительно подлинности фактического участия Группы Всемирного банка в конкретной транзакции, ходатайстве, уведомлении, указание или запрос, НЕ отвечайте на запрос, НЕ отправляйте деньги и НЕ предоставляйте какие-либо данные своего личного банковского счета.

Если вы хотите проверить, является ли какое-либо конкретное лицо сотрудником Всемирного банка, обратитесь в Центр обслуживания кадров Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или [email protected]. Центр обслуживания кадров обеспечивает подтверждение занятости для сотрудников Всемирного банка. ,

Если вы хотите проверить, является ли конкретное лицо, которое утверждает, что представляет Всемирный банк, сотрудником Всемирного банка, обратитесь в Центр обслуживания кадров Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или hrsoperations @ worldbank.орг. Центр обслуживания кадров обеспечивает проверку занятости сотрудников Всемирного банка.

Всемирный банк обычно не расследует подобные виды мошенничества. Если вы чувствуете, что стали жертвой такого мошенничества, вам следует обратиться в местные правоохранительные органы.

Дополнительную информацию об этих типах схем можно найти на различных веб-сайтах, в том числе на сайтах ФБР, Казначейства США и Комиссии по ценным бумагам и биржам:

https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https: // www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html

Часто задаваемые вопросы

4. Мошеннические объявления о вакансиях и предложения: что делать, если вы получили подозрительное уведомление о вакансии или предложении от Группы Всемирного банка с просьбой отправить деньги в рамках процесса найма?

Существует всемирная схема, связанная с мошенническими объявлениями о вакансиях и предложениями, якобы принадлежащими Группе Всемирного банка или связанными с ней.Схема используется для ложного получения денег и / или личной информации.

Группа Всемирного банка не запрашивает денежные средства в рамках процесса найма.

Официальные сообщения от Группы Всемирного банка всегда будут поступать из электронных писем, заканчивающихся на @ worldbank.org или @ ifc.org. Если вы считаете, что стали потенциальной жертвой мошеннического предложения о работе, отправьте любую полученную информацию по адресу [email protected].

Часто задаваемые вопросы

Последнее обновление: 10 сентября 2018 г.

.